20 квітня відбулась перша зустріч «Інвестиційного клубу» у 2023 році. Проєкт запускався ще на початку 2022 року, але повномасштабне вторгнення внесло свої корективи в розклад івенту.
Invest Club — проєкт, який Kharkiv IT Cluster реалізовує спільно з Абдурахманом Шайхаловим, інвестором, засновником і власником групи компаній Step by Step.
Надалі планується, що зустрічі в рамках ком’юніті інвесторів будуть проводитись раз на місяць на регулярній основі.
На івент запросили експертів, які мають багаторічний практичний досвід інвестування та підприємництва у різних сферах бізнесу.
👤 Абдурахман Шайхалов — підприємець, інвестор із 25-річним досвідом, засновник та власник групи компаній Step by Step, співвласник Evolution Business park. Реалізував понад 30 бізнес-проєктів у різних сферах. Експерт з інвестування та управління об’єктами комерційної нерухомості.
👤 Любомир Остапів — фінансист, автор багатьох освітніх проєктів про інвестиції, засновник соціального проєкту «Сімейний Бюджет» з аудиторією 50 тис.+ на місяць. Партнер iPlan.ua. Автор книг «Любов та Бюджет», «Малюк та Бюджет», «Війна та Бюджет».
👤 Дмитро Вартанян — Генеральний керуючий партнер в SID Venture Partners, лідер думок WebSummit, Collision, Infoshare. Співзасновник Sigma Software Group. Підприємець з 20-річним досвідом роботи, обіймає посаду фінансового директора в технологічній галузі, керує 15 компаніями в 10 юрисдикціях.
👤 Віталій Горовий — ІТ-підприємець. Засновник холдингової компанії InSoft.Partners. Спеціаліст зі стратегічних інвестицій в діючий бізнес. Експерт зі smart-інвестицій. Наразі портфель InSoft.Partners включає компанії Inoxoft, Linkup Studio, Indeema Software, Artjoker та Forbytes.
👤 Павло Обод — IT-підприємець, інвестор, нетворкер. Засновник IT-компанії Sloboda Studio і консалтингово-освітнього бізнесу Growth Factory. Співвласник групи компаній stepINVEST. Має успішний досвід інвестицій в позики, бізнеси, комерційну нерухомість, фондовий ринок і криптовалюти.
Захід модерували Абдурахман Шайхалов і Ольга Шаповал, виконавча директорка Kharkiv IT Cluster.
📌 Інвестиційний досвід спікерів
Кожен учасник круглого столу має особистий інвестиційний досвід у різних напрямках та інструментах.
👤 Павло Обод на сьогодні має досвід інвестування у кількох напрямках та з різними чеками. Це допомагає йому добре диверсифікувати ризики під час війни. Регулярно досліджує інші проєкти методом інвестицій на невеликі суми.
🔹 Є кейси навіть із позиками під розписку. Такий спосіб інвестиції не був ефективним — 90% угод вийшли невдалими. Проте є кейси позик із іпотечною заставою, які були результативними.
🔹 Інший кейс Павла — інвестування в біржі США. Попри всі турбулентності ринку сума за півтора року (починаючи з 2022 року) суттєво не змінилась.
🔹 Як резидент Німеччини Павло інвестував у литовський проєкт, суть якого — залучати кошти інвесторів для відновлення і реновації комерційної нерухомості в Європі. Через те, що 9/10 об’єктів цього проєкту збанкрутувало, Павло втратив більшу частину своїх грошей.
🔹 Також були інвестиції в комерційну нерухомість разом зі stepINVEST, але наразі проєкт у Харкові ніяк не розвивається через наявність великих ризиків.
👤 Що стосується Дмитра Вартаняна, то він і його фонд інвестують широким спектром як у компанії, так і в приватних осіб, підтримують внутрішні стартапи й розробників власної компанії.
«Венчурних фондів зараз тисячі у Європі, а в Україні їх майже не було. Зараз ми пітчимо наш фонд для інвесторів, потім знаходимо стартапи та вкладаємо кошти в них», — розповідає Дмитро.
У грудні 2021 венчурний фонд Дмитра інвестував приблизно $500 тис. у компанії з українськими фаундерами. Була ідея інвестувати безпосередньо й в українські компанії, але через валютне регулювання це важко реалізувати.
«Ми шукаємо компанії з українськими фаундерами, які роблять глобальний продукт, щоб його можна було реалізовувати в США і країнах Європи», — зазначив Дмитро Вартанян.
Фонд Дмитра реалізував 16 інвестицій: 3 з них — до війни, інші вже безпосередньо після 24 лютого 2022 року. Усі 16 стартапів продовжують функціонувати й сьогодні, а інвестори підтримують фонд навіть під час повномасштабного вторгнення.
👤 Віталій Горовий інвестує в різних форматах: як фізична, так і юридична особа.
Віталій активно інвестує з 2003 року, у нього є досвід роботи на фондовому ринку, персональні інвестиції у різні проєкти, M&A, але зараз його підхід трохи змінився.
«Ми не фонд, ми не інвестори, ми — група підприємців, яка використовує підхід M&A, покупку/продаж еквіті», — відзначає Віталій.
Наразі Віталій з партнерами робить акцент на купівлі не контрольного пакету, переважно це бізнеси з колективом понад 100 людей і revenue за рік 4-12 млн.
«Після того, як ми придбали долю, ми заходимо в бізнес і щодня допомагаємо йому розвиватись. В нас дуже нішева експертиза — працюємо лише в сервісному В2В бізнесі, переважно аутсорс», — розказує про власну діяльність Віталій.
👤 Любомир Остапів відзначає, що почав інвестувати у світовий фондовий ринок з 2017, коли це стало законно.
З 2022 року з України стало важче інвестувати, доводиться робити багато різних рухів і переказів, але це легально і продовжує працювати.
«Люди бояться інвестувати, переважно через те, що більшості українців зараз не до інвестицій. Сьогодні людям страшно вкладати в акції, навіть попри довгостроковий план. Люди не хочуть вкладати надовго», — ділиться власним аналізом Любомир Остапів.
📌 Інвестиції після 24 лютого й сьогодні
Усі учасники Круглого столу зазначили, що інвестували у безпеку України, робили донати та брали участь в різноманітних проєктах, в тому числі IT4Life & Save Trempel. Проте захід був присвячений інвестиціям в бізнес, тому нижче наводимо короткий огляд інвестувань учасників.
👤 Павло Обод відмітив, що з 24 лютого 2022 року інвестував у житлову нерухомість в Чорногорії разом з Абдурахманом Шайхаловим.
«Я продовжую інвестувати лише з тими людьми, до яких маю довіру», — прокоментував Павло.
👤 Віталій Горовий інвестує, не зважаючи на повномасштабне вторгнення.
Перша угода була 1 березня 2022 року під звуки вибухів і сирен, друга — 2 березня, далі угоди у травні й червні.
У Віталія і його партнерів модель інвестування під час війни залишилась незмінною — доля в сервісному бізнесі.
👤 Коментар Дмитра Вартаняна з приводу інвестицій 2022 року:
«Для нас принципово нічого не змінилось — ми продовжуємо шукати компанії з фокусом на глобальні ринки на ранніх стадіях. В кінці року зменшився об’єм інвестування в компанії WEB 3.0 через падіння цін криптовалюти. Також в середньому впали показники у венчурному інвестуванні, але не суттєво і не всюди»
👤 Абдурахман Шайхалов поділився власною статистикою і спостереженнями щодо ринку нерухомості у місті Харків.
Що стосується житлової нерухомості, то:
🔹 на початку повномасштабного вторгнення (березень-квітень) ціни становили 30-40% від довоєнних (січень-лютий 2022);
🔹 у травні цей показник становив 50-60%;
🔹 зараз на деяких житлових об’єктах ціна досягла позначки 70%
Щодо комерційної нерухомості, вона впала на 50-70% і найбільше постраждав офісний сегмент А і В класу, тому що їх основними користувачами були IT-компанії, більшість з яких виїхала з міста.
«Станом на сьогодні по офісах цього сегменту орендується лише 10% площі. Ціна досягає максимум 50% від довоєнної, але є випадки, коли вони оплачуються за тарифами складів (там просто зберігають меблі) або це лише комунальні та експлуатаційні витрати», — розповідає про ситуацію Абдурахман.
Приміщення під кафе і невеликі магазини відчувають себе відносно непогано і мають попит порівняно з іншими сегментами. По оренді середня ставка досягає 40-70% у грн від довоєнної.
📌 Як спіймати вдалий момент для інвестицій і виключити ризики?
«У випадку, якщо сфера почне занепадати, треба адаптуватись до глобальних змін або змінювати формат. Сенс інвестицій — диверсифікувати свою нішу. Інший шлях виключити ризики та мінімізувати їх — це не працювати з неперевіреним проєктом, а працювати лише в ніші, в якій розбираєтесь особисто або довіряєте людині, з якою інвестуєте», — відповідає на питання Павло Обод.
Віталій Горовий має свою думку з приводу ризиків:
«Диверсифікація не потрібна, якщо ви розумієтеся в бізнесі. Так, бувають цикли, коли нішу «накриває», наприклад, з жовтня 2022 по березень 2023 звільнили 25% ІТ-фахівців, але якщо дивитись на ситуацію з боку бізнесу, то прибуток все-одно зберігається — це головне. З приводу загрози знищення ринку — такий ризик, така загроза завжди присутня. Ті, хто вміють адаптуватись — виживають».
Також модератор зустрічі зазначив, що не існує людини, яка може точно спрогнозувати можливу кризу в частині глибини падіння ринку, тривалості й виходу, але є ряд факторів, які конкретно демонструють, коли відбувається зростання ринку і позитивна тенденція.
«Як уникнути ризиків при інвестуванні? Не інвестувати😊», — цитата Абдурахмана Шайхалова.
Ризики є в будь-якому напрямі, вони бувають кількох видів:
🔹 ризики, на які ми не можемо вплинути, деякі форс-мажорні, наприклад, війна;
🔹 ризики, на які ми можемо вплинути шляхом страхування, навіть якщо вони форс-мажорні. Наприклад, природні катаклізми, (але тільки якщо страхування такого випадку передбачено в країні).
📌 Що може зробити держава, щоб залучити більше зовнішніх і внутрішніх інвестицій в Україну?
Учасники Invest Club колективно виділили декілька ключових напрямів:
🔹 Страхування ризиків
🔹 Валютне регулювання
🔹 Судова реформа
🔹 Запровадження індивідуальних інвестиційних рахунків
«Одна річ вже скоро буде зроблена — це закон про довгі гроші або про індивідуальні інвестиційні рахунки. Українці зможуть 10 років інвестувати на такому рахунку без податків. Закон вже є, він написаний, думаю у 2023 році його ухвалять і українці зможуть купувати акції і тримати їх у себе в портфелі», — зазначив Любомир Остапов.
🔹 Спрощення податків для повернення власних (українських) інвесторів
🔹 Захист прав інвесторів
🔹Активна підтримка експорту українського продукту
Все це поверне довіру громадян, підприємців, інвесторів, бізнесу.
📌 Інвестувати у майбутньому: за чи проти?
👤 Любомир Остапів:
«Планую інвестувати у фондовий ринок і надалі.
На ринку України основна інвестиція зараз — інвестиція в землю. Зараз все частіше говорять про нову кризу, але ознак системної, величезної кризи, яка була у 2008 році, я не бачу»
👤 Дмитро Вартанян:
«Ми як венчурний фонд продовжимо інвестувати, оскільки в цьому наша ідея. Ми зобов’язані шукати правильні стартапи, яким ми можемо допомогти і в яких ми розуміємось, як ІТ-фахівці і бізнесмени»
👤 Павло Обод:
«Планую інвестувати і диверсифікувати надалі. Я продовжую розглядати варіанти інвестицій, які зрозумілі для мене і від зрозумілих для мене людей»
👤 Віталій Горовий:
«Ми завжди відкриті до нових інвестицій, якщо знайдемо щось, що варте уваги»
👤 Абдурахман Шайхалов зазначив, що одна з найкращих інвестицій, яку він бачить сьогодні, — це вкластися в ринок комерційної нерухомості Харкова, тому що він значно впав і знаходиться на максимально низькому рівні. Але не варто забувати про високий рівень воєнних ризиків в місті, що збірігається й донині.
«Я впевнений, що можливі активні бойові дії не зламають жителів міста Харків, до уваги не беремо нові форс-мажори. Останнім часом в місто повертаються люди, які генерують гроші. Наприклад: кількість айтівців збільшилася з 7500 осіб (квітень-травень 2022) до 12500 осіб», — ділиться власними думками Абдурахман.
Що стосується оренди нерухомості, то інтерес зараз в рази вищий, ніж у січні-лютому 2023 року.
📌 Майбутні плани розвитку ком’юніті «Invest Club»
Виконавча директорка Kharkiv IT Cluster Ольга Шаповал звернула увагу, що у майбутньому плануються зустрічі по Military-tech.
Буде створено окремий івент і питання всіх учасників про інвестиції у виробництво для ЗСУ розглянуть наступного разу.
«Ми отримали велику кількість питань про стартапи, тому ухвалили рішення у найближчому майбутньому зробити окрему зустріч, щоб відповісти на всі питання мемберів», — відзначає Ольга Шаповал.
Абдурахман Шайхалов відмітив, що в рамках «Інвестиційного клубу» вже плануються зустрічі з керівниками компаній, які інвестують в українські компанії. Зустріч буде корисною для тих, кого цікавлять інвестиції в реальний (аналоговий) сектор бізнесу.
В рамках Invest Club планується реалізація мінімум 4-5 різних форматів, які будуть обирати безпосередні учасники івентів — мембери Kharkiv IT Cluster.
Найближчим часом ми розглянемо теми:
🔹 «Інвестиції в ЗСУ та оборону»
🔹 «Інвестиції у реальний бізнес м. Харкова»
Дякуємо всім учасникам та спікерам за активну участь у проєкті!
Приєднуйтесь до «Інвестиційного клубу» та інших ком’юніті Kharkiv IT Cluster! Прокачайте свій бізнес та отримайте відповіді на питання від топових фахівців!
